客戶甲購買保險商品時,對於保障內容或給付項目完全不關心,僅關注保單借款成數、解約費用高低或變更受益人等程序,此時業務員乙應採取何等作為?(1)只要客戶能負擔得起保費,都應接受其投保申請(2)這可能是一個疑似洗錢之警訊,故應更了解客戶甲的投保動機(3)監控疑似洗錢是保險公司的事,業務員只負責讓客戶甲在要保書上簽名(4)客戶甲對於保障內容或給付項目完全不關心,代表客戶已完全了解商品,而無須了解投保動機 - 證照小達人

113 年第 4 次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(證券暨期貨市場發展基金會)

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題號:59

客戶甲購買保險商品時,對於保障內容或給付項目完全不關心,僅關注保單借款成數、解約費用高低或變更受益人等程序,此時業務員乙應採取何等作為?

  • (1) 只要客戶能負擔得起保費,都應接受其投保申請
  • (2) 這可能是一個疑似洗錢之警訊,故應更了解客戶甲的投保動機
  • (3) 監控疑似洗錢是保險公司的事,業務員只負責讓客戶甲在要保書上簽名
  • (4) 客戶甲對於保障內容或給付項目完全不關心,代表客戶已完全了解商品,而無須了解投保動機
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