如有壽險業者遇到房貸客戶於借款後，不在乎提前還款的懲罰性約款，且由不相關的第三人帳戶多次多筆以略低於申報金額溢繳的方式清償貸款時，承辦人員下列之作法何者正確？(1)提高房貸利率(2)將該客戶列為高風險客戶並定期審查(3)直接婉拒與其交易並告知其可能已涉及洗錢(4)通報洗錢防制專責主管並向法務部調查局申報疑似洗錢交易 - 證照小達人
114 年第 1 次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗（台灣金融研訓院）
本題科目：
防制洗錢與打擊資恐法令及實務
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題號：79
如有壽險業者遇到房貸客戶於借款後，不在乎提前還款的懲罰性約款，且由不相關的第三人帳戶多次多筆以略低於申報金額溢繳的方式清償貸款時，承辦人員下列之作法何者正確？
- (1) 提高房貸利率
- (2) 將該客戶列為高風險客戶並定期審查
- (3) 直接婉拒與其交易並告知其可能已涉及洗錢
- (4) 通報洗錢防制專責主管並向法務部調查局申報疑似洗錢交易
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