客戶甲致電保險公司客服中心，表示其剛剛將 5 萬元保險費溢繳為 50 萬而要求退款，甲又碰巧積欠其朋友乙 45 萬元，故要求客服人員丙依甲之指示，將溢繳的保險費 45 萬匯款予乙，此時，客服人員丙應該如何處理？(1)若客服人員丙認為是疑似洗錢交易，應立即陳報督導主管(2)客服電話都有錄音，不會有可疑交易，故依甲之指示辦理即可(3)甲要求匯款而非提領現金，不會構成洗錢，故依甲之指示辦理即可(4)溢繳的保險費 45 萬未達一定金額以上之通貨交易申報標準，非屬可疑交易，依甲之指示辦理即可 - 證照小達人
109 年第 4 次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗（證券暨期貨市場發展基金會）
本題科目：
防制洗錢與打擊資恐法令及實務
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題號：37
客戶甲致電保險公司客服中心，表示其剛剛將 5 萬元保險費溢繳為 50 萬而要求退款，甲又碰巧積欠其朋友乙 45 萬元，故要求客服人員丙依甲之指示，將溢繳的保險費 45 萬匯款予乙，此時，客服人員丙應該如何處理？
- (1) 若客服人員丙認為是疑似洗錢交易，應立即陳報督導主管
- (2) 客服電話都有錄音，不會有可疑交易，故依甲之指示辦理即可
- (3) 甲要求匯款而非提領現金，不會構成洗錢，故依甲之指示辦理即可
- (4) 溢繳的保險費 45 萬未達一定金額以上之通貨交易申報標準，非屬可疑交易，依甲之指示辦理即可
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